Die Beratungsfelder
Vermögenssteuerung
Die aequanimo steht Ihnen als Vermögensträger als vertrauensvoller betriebswirtschaftlicher Berater bei der Steuerung des Vermögens zur Seite. Wir übernehmen eine moderierende, koordinierende und Rat gebende Funktion. So werden Sie spürbar entlastet sowie gleichzeitig Ihre Interessen gesichert. Die betriebswirtschaftliche Beratung umfasst die Kosten- und Leistungskontrolle von Banken und Vermögensverwaltern, die Mediation bei Streitigkeiten innerhalb der Familie, die Vermögens-Nachfolgeplanung sowie weitere allgemeine Dienstleistungen.
Sie möchten bei der Zusammenarbeit mit Banken und Vermögensverwaltern eine zusätzliche Instanz an Ihrer Seite wissen, die ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet ist. Mit dem Ziel der Sicherung der Qualität sowie dem Wissen um die Plausibilität von Anlagestrategien. Es wird eine Filter- und Kontrollinstanz geschaffen bezogen auf technische, prozessuale und strategische Aspekte. Das schafft erheblichen Freiraum für die Themen, denen Sie sich als Vermögensträger tatsächlich widmen wollen.
Im Rahmen der Vermögenssteuerung erbringt die aequanimo Strategieberatung die folgenden Dienstleistungen, die von Ihnen modular abgerufen werden können:
Definition einer Vermögensanlagestrategie
Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir auf Basis Ihrer persönlichen Verhältnisse eine übergeordnete Strategie für die künftige Strukturierung und Verwaltung Ihres Vermögens. Bei Bedarf gerne in Zusammenarbeit mit Ihren weiteren Beratern. Die Besonderheit unserer Beratungsleistung ist, dass wir uns sehr viel Zeit für den persönlichen Austausch mit Ihnen nehmen. Nur so können wir sicher gehen, dass wir Ihre Bedürfnisse auch wirklich verstehen.
Bei der Umsetzung der Lösungen dürfen Sie weiter auf unsere Unterstützung vertrauen. Auch wenn die Vermögensplanung langfristig ausgerichtet ist, dürfen wir im weiteren Verlauf nicht vergessen, dass das Leben ein dynamischer Prozess ist. Ihre Lebenssituation, die aktuellen Gegebenheiten der Finanzmärkte, alles unterliegt einem stetigem Wandel. So werden wir auch die einmal definierte Vermögensanlagestrategie immer wieder hinterfragen und bei Bedarf anpassen.
Benennung möglicher Banken
Für die Umsetzung der erarbeiteten Vermögensanlagestrategie identifizieren wir geeignete Banken aus dem Markt, die Erfahrungen und Expertise auf dem Gebiet der jeweiligen Vermögensstrategie vorweisen. Sodann benennt die aequanimo Strategieberatung Ihnen die entsprechenden Banken und deren Dienstleistungen mit ihren Anlagephilosophien. Die Auswahl einer bestimmten Bank obliegt ausschließlich Ihnen.
Überwachung der vom Mandanten beauftragten Banken
Die aequanimo überprüft das Preis-Leistungsverhältnis der Banken/Vermögensverwalter. Dabei werden die Kosten- und Gebühren, die der Mandant zu tragen hat, auf ihre Rechtmäßigkeit und Angemessenheit überprüft. Im Rahmen der Leistungskontrolle prüfen wir die Plausibilität der Beratung bemessen an den mit der Bank/Vermögensverwaltung definierten Anlagerichtlinien. Hierbei wird die Gewichtung der Vermögensaufteilung analysiert.
Weiterhin wird die Plausibilität der Wertentwicklung in Relation zu den gesetzten Benchmarks untersucht. Auf Basis der (Rechenschafts-)Berichte der Banken/Vermögensverwalter machen wir Ihnen Mitteilung, falls nach unserer fachlichen Beurteilung von den Märkten und der persönlichen Verhältnisse des Mandanten eine Anpassung der Anlageklassen notwendig erscheint. Diese Einschätzung ist unabhängig von der Einschätzung der Banken.
Begleitung / Vertretung des Mandanten bei Strategie- und Performancegesprächen mit Banken und Vermögensverwaltern
Die aequanimo begleitet oder vertritt Sie auf Wunsch bei den Strategie- und Performancegesprächen mit den Banken. Wir nehmen die Informationen und Vorschläge der Banken entgegen und kommunizieren diese weiter an Sie als Vermögensträger. Ferner koordinieren wir die Zusammenarbeit mit der Bank/Vermögensverwaltung in terminlicher Hinsicht. Im Rahmen des Beratungsmandates wirkt die aequanimo ausschließlich bei der Analyse der Vermögensaufteilung (Asset Allocation) mit. Der Berater ist aus aufsichtsrechtlichen Gründen daran gehalten, an Diskussionen über einzelne Finanzinstrumente nicht teilzunehmen. Die Begleitung / Vertretung bei Strategie- und Performance Gesprächen mit den eingesetzten Banken soll eine entlastende Funktion für den Mandanten bewirken.
Überwachung der Vermögensbuchhaltung
Es wird die zutreffende Erfassung und Buchung sämtlicher Vermögenswerte durch die Bank überprüft sowie der Mandant über etwaige Unregelmäßigkeiten informiert. Sie erhalten zudem eine übersichtliche und verständliche Darstellung von sämtlichen Vermögensbuchungen sowie ein maßgeschneidertes Reporting. Im Falle von mehreren Depotkonten wird Ihnen ein zusammengefasstes Reporting von sämtlichen Depotkonten zur Verfügung gestellt.
Vermögens-Nachfolgeplanung
Die aequanimo Strategieberatung übernimmt die Beschaffung der erforderlichen Unterlagen für die Erbschafts- und Vermögensnachfolgeplanung von Dritten. Anschließend erfolgt die Erstellung einer IST-Analyse sowie darauf aufbauend eine umfassende Nachfolgeplanung, welche die beschafften Informationen berücksichtigt. Im Rahmen eines Strategiegespräches werden die wesentlichen Aspekte mit Ihnen besprochen. Die Ausführung der Nachfolgeplanung wird in Zusammenarbeit mit externen Nachfolgeplanern umgesetzt. Der Beratungsumfang erstreckt sich nicht auf Rechts- oder Steuerberatung. Nach geltendem Recht ist die aequanimo nicht zur Rechts- oder Steuerberatung berechtigt.
Mediation
Komplexe Vermögen, die in der Regel über einen langen Zeitraum, meist über mehrere Generationen aufgebaut wurden, wollen auch über Generationen erhalten werden. Es gilt, die heterogenen Erwartungen der Vermögensträger, auf die das Vermögen aufgeteilt ist bzw. aufgeteilt werden muss, zu koordinieren. Im Rahmen dieses Dienstleistungs-Moduls bemüht sich die aequanimo darum, die verschiedenen Interessen der Vermögensträger auszugleichen, verständlich zu machen und miteinander in Einklang zu bringen. Hierbei versteht sich der Berater als Interessenvertreter aller Vermögensträger und ist daher durch die übergreifende Beratung ein wichtiges Bindeglied, um Streitigkeiten innerhalb der Familie vorzubeugen bzw. Problemfelder zu erkennen und zu lösen.
Stiftungsmanagement
Der Trend zur Gründung von Stiftungen in Deutschland hält weiter an. Menschen, die über ein komplexes Vermögens verfügen, haben das Bedürfnis, einen Teil an die Gesellschaft zurückzugeben. Man möchte Sinn stiften und etwas Bleibendes schaffen, aber mit dem Stiftungsgedanken nicht unbedingt zusätzliches zeitliches Engagement verbinden. Von der Begleitung bei Gründungswunsch bis hin zur Übernahme von Verantwortung als Stiftungsvorstand kann hier durch die aequanimo Strategieberatung wertvolle Hilfestellung geboten werden.
Weitere allgemeine Dienstleistungen
Die aequanimo Strategieberatung übernimmt nach individueller Absprache weitere allgemeine beratende, unterstützende und entlastende Aufgaben.